Techniques de planification

La gestion et la planification de votre patrimoine vont de pair. En effet, nous sommes convaincus que la gestion de votre patrimoine ne peut s'opérer indépendamment de son évolution à travers le temps.

Tout d'abord, nous cartographions votre situation familiale et patrimoniale. Vous dressons ensuite la liste de vos souhaits et objectifs concrets. Nous évaluons la faisabilité de vos projets et leur implication pour votre patrimoine. Enfin, votre Estate Planner examine avec vous les démarches à entreprendre pour une planification patrimoniale optimale telles une donation, une modification de contrat de mariage ou encore la rédaction d’un testament.

Vous obtenez ainsi une planification patrimoniale et successorale intégrée pour l’ensemble de votre patrimoine (mobilier et immobilier). Vous pouvez dès lors prendre vos décisions en connaissance de cause.

Conseil juridique et fiscal

Vous avez des questions sur le droit successoral, les droits de succession et de donation, votre testament ou de manière générale, nos techniques de planification ? 

Nos fiscalistes et nos estate planners vous proposent des solutions transparentes et se tiennent à votre disposition pour toute question. Ci-dessous, vous trouverez un aperçu des thématiques sur lesquelles ils peuvent vous conseiller. 

Modification de votre contrat de mariage

Votre contrat de mariage détermine à plusieurs égards l'avenir de votre patrimoine. Il peut aussi être un outil important pour vous protéger, vous et votre conjoint, de manière optimale. Il est donc aussi crucial qu'il comporte les clauses appropriées correctement formulées. Nos estate planners l'analyseront et envisageront avec vous les différentes possibilités.

Donation

Ensemble, nous déterminons les modalités de la donation (le type de donation, l'objet de la donation, etc.) selon vos souhaits et votre situation patrimoniale et financière.

Mandat pour cause d’inaptitude

Que se passe-t-il si vous n'êtes plus en état de gérer votre patrimoine ? Par le biais d'un mandat pour cause d'inaptitude, vous pouvez désigner une personne de confiance ou un mandataire pour gérer votre patrimoine et soulager ainsi vos proches de certaines tâches administratives. Nous vous aidons à y renseigner les conditions et modalités adéquates.

 

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La planification et la transmission de votre patrimoine comportent également une dimension personnelle et émotionnelle. Nos experts sont donc à votre écoute, en toute discrétion.

— Steven Osaer

Une vue d'ensemble de votre patrimoine

Un aperçu clair et complet de toutes les composantes de votre patrimoine constitue la base d'une planification patrimoniale sur mesure.  

Découvrir la vue d'ensemble

Planifiez votre avenir financier à temps

Quels que soient vos projets, Delen Suisse est à vos côtés pour vous proposer des techniques de planification adaptées à votre situation. Vous pouvez ainsi entreprendre les bonnes démarches à tout moment. 

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